http://i.imgur.com/mwIPwnH.jpg 川普特殊金融政策三個重點 1油寶貝挖啊挖 2區塊鍵貨幣 庫存 3十年債 會跌（他的口號說利率會跌，而且到處講） 1.opec++目前全部增產中 頁岩神秘數字60 2.川普金主持有比特幣和幣圈相關 3.4.5%一碰到就打到痛腳反應很大 三個最不適合的東西，要求生和貿易條件毫無關係 成也金融敗也金融 ※ 引述《s8752134 (Sea)》之銘言： : ※ 引述《timmer (.......................)》之銘言： : : 目前看來中國也有贏的可能，雖然美國國力強過中國 : : 但中國是獨裁體制，川普會受到的壓力和制約比較大，反而有輸給習大大的可能。 : : 定義中產階級，房版大約淨資產(資產扣負債)介於500萬到5000萬之間算中產 : : 小弟目前是有房，時間到了掛4出來，掛4的錢在美國公債無質押，配息沖銷房貸本利和。 : : 但是川普這樣做目前看來會讓美元的信用喪失。 : : 加上看最近盤面美國公債出現流動性危機暴跌，s版主也不看好出清掉了。 : : 不禁開始思考萬一中國獲勝，我們一般中產階級資產該如何配置比較容易穩健成長? : : 因為就算出清持有現金好像也不是好選擇， : : 因為台灣央行外匯儲備8成以上都是美債，台幣可以說是以此訂價。 : : 美債崩了美元自然也崩了，台幣也好不到哪邊去， : : 所以想請問版友們是不是有些關於資產轉換配置的想法? : 開始講之前，我先講一下，如果是你用房貸借款去買美債，那我認為沒啥好擔心的。 : 除非你認為美元大貶台幣不貶，或美元不貶但台幣大升，那你就不要這樣幹。 : 借貸的前提都是要審視自己的現金流(還款能力)，不要做超出自己能力範圍的事。 : 好了，以下分享你說的問題。 : 首先，在回答之前，要先講1個觀念，如果這觀念你不認同，那下面的作法對你沒用。 : 觀念1 - 如果今天美元變成廢紙，台幣也會變成廢紙。 : 再來是，了解現在的狀況： : 1. 川普想要製造業回流美國，他希望弱美元 & 希望大幅降息 : 2. 關稅戰進行中，跟各國協商ing，跟中國槓上ing。 : 3. 美債需要一個相對比較好的解決方式。 : 4. 台海的緊張情勢相較過去明顯拉高，有戰爭風險。 : 第一點，有人說有些製造業毛三道四根本不可能回美國，這點沒錯。 : 我認為這只是川普想要 "貶值美元" 的一個藉口，我在之前的文章有說過， : 一個國家宣布一個變動，要有個理由，而這個理由如果能讓各國信服，各國 : 對其的信任就不會下降或下降的少；同理，如果做一件事連個理由都不包裝 : 一下，那各國對其的信任就會下降 / 大幅下降。 : 他講說他希望讓製造業回美國、要求降息，最終目的都是為了貶值美元。 : 當然你可以不信，說他就是那麼智障，連這種顯而易見的事情都不知道。 : 而關稅戰，除了中國外，任何國家在這次的協商中有讓步的，對美國來說 : 都更有利，不論是取消關稅 / 要求各國大幅開放進口美國商品 / 承諾購債...etc， : 而對中國來說，最終不論雙方是否有退讓或妥協，對美國來說也都是得利， : 不退讓，進口成本上升，國內部分商品價格將會上漲有可能刺激通膨， : 退讓，必定取得談判前更有優勢的條件 (如果沒更好不然幹嘛退讓?) : 而此點貶值美元，也能稀釋其衝擊 (中國現在就在貶值人民幣稀釋其影響)， : 美國拉著第二大經濟體這樣做，是為了怎樣他都要得利，相互貶值，對這兩國來說 : 原先的債務也都是貶值的。 所以我之前說中國沒必要退讓，甚至腹黑論你還可以 : 想成是中美兩國事前談好一起這樣幹，去貶值貨幣價值以稀釋負債。 : 但這是陰謀論了也無可能證實，這點可以聽聽就好。 : 總結來說關稅戰打下去，不管是加不加關稅，對美國來說結果就是美元貶值， : 至於第三點美債，在美元貶值下，對美國政府來說可以大幅減輕壓力。 : 而且美債是絕對不可能違約的，我另一篇文也有提到，美國有數種處理方式 : 都比直接違約來的好，而且同樣可以解決美債問題，而美元貶值就是其中一項， : 且是我認為目前解決美債問題最佳的方式(相對於其他種方式)。 : 好了，花了一點時間篇幅去講美國總統現在要的是 "美元貶值"，以及美債不會 : 違約、以及美元如果變廢紙，台幣也會變廢紙等訊息後，那針對現有的資產， : 要怎麼去分配？ : 根據上述的判斷，因此我個人做這樣分配，你參考看看： : 1. 台灣持有的房地產能掛4的全都掛4出來。 : 2. 買入實體黃金 (你如果是美股要買 GLD 也可以) : 3. 買入比特幣 (如果你沒碰過虛擬貨幣你可以選2) : 4. 如果要買美債，請用負債持有美債 : 5. 股市跌破年線的點位，分批接股。 沒有特定標的就選大盤 etf (美股) : 這樣操作的邏輯： : 1. 我相信美元會大貶，且台幣會跟著貶。 : 2. 美債不會違約，最有可能的就是賺到利息但實際價值下降，但透過掛4的錢(負債) : 出來買美債，可以避免實際價值下降的問題(因為不是你的錢)，同時你的負債也 : 因貨幣貶值實際價值下降而被稀釋。 : 3. 黃金或比特幣是做為貨幣貶值且市場不穩定時的避險工具。 : 4. 相信美國長期仍是向上發展的國家，理由國力科技消費力最強。 : 這樣分配下，不論關稅戰川普想要怎麼玩，或是美國中國誰輸誰贏，對你來說 : 都是相對獲利者。 : --> 台灣談到0關稅或關稅後成本比中國低 ---> 加速在中廠商回流台灣，台灣經濟 : 體質變好，你持有的房地產自然也會享受經濟的果實。 : --> 台灣一樣32%關稅或關稅後成本角度下競爭力大減 ---> 台幣必須大貶去因應衝擊， : 台幣大貶的情況下，稀釋你房產的負債 / 持有美債黃金價值提高。 : --> 美元未如預期貶值，也沒降息。 持續持有債券收息，其餘項目變動幅度不大。 : --> 美元如預期大貶且降息，台幣也大貶，台幣負債被稀釋，美債實質價值下降，黃金 : 價值大漲。 : --> 美債相關風險例如真的要求各國買超長期低息國債，美債大跌，黃金大漲，美元 : 大貶，台幣跟著大貶，台幣負債被稀釋，股市大跌持續接股。 : --> 中國被逼到對台灣開戰，台幣大貶或被管制，掛4出去的錢買黃金買債券皆獲利， : 美股逢低可持續加碼。 想辦法活到戰爭結束，迎接重建紅利。 輸了台灣滅國， : 台幣負債基本上跟沒有一樣，贏了重建要大量資金，台幣同樣大貶，負債也幾乎 : 跟沒有一樣。 : 以下這兩點則是在判斷 "美元貶值" 上錯誤，才可能出現的狀況： : --> 美元沒有貶值，且台幣大幅升值，受到小傷害，吃匯損把資金還回貸款降低高息。 : --> 美元大貶但台幣大幅升值，美債受傷最重，黃金大漲彌補部分損失，台灣出口業 : 岌岌可危，整體台灣經濟空前挑戰，不要過度槓桿以及現金流過得去的，可以撐 : 過這段時間，甚至台灣經濟狀況非常糟，變台灣失落的30年，那就真的是均貧卡 : 發下去了。 : 當然還有非常多可能拉，我沒法一個一個全部列出來。 : 要表達的是，你要先判斷未來甚麼的可能性最高，去做因應，同時把可能的變數 : 思考進去，並且不要過度槓桿，因應幾乎不應該發生的極端變數。 : 至於有人說持有現金... 對比通膨3%來說，持有現金的等待就是拿每年縮水3%的 : 實質資產，去等你 "預期" 發生的事件。 : 這其實也是一種判斷，如果你判斷是如此，當然可以持有現金去等。 : 而我的操作在於，台灣的未來放我放在房地產上，如果經濟更好能吃到紅利， : 如果被中國武統，在活下來的前提下能有重建紅利，就算中國說各類資產全沒收， : 至少原有的台幣負債也消失了，而錢大多也被我放在海外股債 / 黃金 / 虛擬貨幣上。 : 相對來說沒啥損失。 : 以上，請參考。 ----- Sent from JPTT on my Vivo V2318. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(pttbestweb.org.tw), 來自: 27.53.105.254 (臺灣) ※ 文章網址: https://pttbestweb.org.tw/home-sale/M.1744520400.A.385

推 ceca: 比特幣走勢很迷. 04/13 13:03

→ kusomanfcu: 支持美國國債=支持關稅 只要記住這句話就好 04/13 13:20

→ kusomanfcu: 支持川普金主=支持關稅 04/13 13:21

→ kusomanfcu: 你各位支持關稅？ 這麼虐的要求我從沒見過 04/13 13:22

→ kusomanfcu: 成也金金融敗也金融 04/13 13:22

推 ceca: 要當反川同盟的一員嗎. 04/13 13:55

→ ceca: 想當年GME事件,也有買一股參戰!!! 04/13 13:55

→ kusomanfcu: 哈 這輩子 能有幾次這種時機 弄美國總統一下 04/13 14:03

推 ceca: 要弄他就是賣債換回台幣...但這要付出成本阿..QQ 04/13 14:06

→ kusomanfcu: 加薩+kiss ass 目前 是川哥說他要打兩百個 04/13 14:07

→ kusomanfcu: 歐債阿 04/13 14:07

→ kusomanfcu: 看利率技術面逢高轉換 04/13 14:07

→ ceca: 不然只好把我抽屜的美金換回台幣了. 04/13 14:08

→ kusomanfcu: 想無痛的話就是公債換 非美國公司美元債 04/13 14:08

→ kusomanfcu: 我之前的人民幣定存後來變成美元定存現在要去歐元了 04/13 14:09

推 ceca: https://i.imgur.com/zkJTwdS.jpeg 04/13 14:09

→ kusomanfcu: 月初剛好陸續到期 04/13 14:09

→ ceca: 其實我知道,真正的大絕是. 04/13 14:09

→ ceca: 叫8zz去擴大美金定存和美債部位!! 04/13 14:09

→ kusomanfcu: 你們算大陸減倉美債都沒算一下香港部位 04/13 14:11

→ kusomanfcu: 大陸根本還沒動手 04/13 14:11

推 ceca: https://i.imgur.com/3qNpEE6.jpeg 04/13 14:13

→ kusomanfcu: 再來港澳中這幾年發行的美元債lol 04/13 14:14

推 ceca: 中國之前在阿拉伯發美元債券被快速秒殺. 04/13 14:14

→ ceca: 不過這些感覺中國會拿去做談判籌碼. 04/13 14:14

→ bnn: 你只有台幣又想要反川同盟 有00684U (X 04/13 14:45

→ bnn: 喔不是U 是R 04/13 14:45

推 ice1015: 頁岩油60應該是獲利吧，平均成本我看到約47 04/13 15:02

推 Ensidia: 要債爆掉那不可能啦 中國的債在FED面前那也沒多少 04/13 15:10

→ Ensidia: 這幾天FED都有入場在穩定了 04/13 15:10

→ Ensidia: 有大戶想倒他就直接收了 04/13 15:11

→ Ensidia: 不過這時候TLT確實比台幣ETF穩 因為短線可能有匯損 04/13 15:11

推 ceca: 頁岩油好像70以下就沒做的意義. 04/13 15:30

→ ceca: 有獲利但利潤太低也很難刺激投資記得..還是我記錯數字. 04/13 15:30

→ ceca: 這一波OPEC也是順勢壓頁岩油 04/13 15:31

→ kusomanfcu: 47是他們以前的成本現在要60 04/13 15:55

→ kusomanfcu: 什麼叫大陸的沒意義 大陸完全還沒倒貨就有意義了 04/13 15:56

→ kusomanfcu: 大陸+港還是遠超日本持債的最高紀錄 04/13 15:56

→ kusomanfcu: Fed 光散戶的就不可能收光了 04/13 15:57

→ kusomanfcu: 你以為是大戶倒貨結果單純是有溢價所以被人辦贖回而已 04/13 15:58

→ kusomanfcu: 贖回etf可以一直上一直贖回知道嗎 04/13 15:58

→ kusomanfcu: 你以為的大戶資料全部都是ETF 然後細節都是散戶持 04/13 15:59

→ kusomanfcu: http://i.imgur.com/CqgJqDl.jpg 04/13 16:24

→ kusomanfcu: 相信JPM 04/13 16:24

推 KrisNYC: 嗯 ......... 04/13 16:33

→ KrisNYC: 要想一下 04/13 16:33

→ kusomanfcu: 簡單講啦 大陸金融核彈頭完全沒動用，都是中實戶在倒 04/13 16:34

→ kusomanfcu: 就夠了，你搞關稅戰 大陸還沒倒貨 看你那狗樣子就知道 04/13 16:34

→ kusomanfcu: 談崩了 我不倒你美債是白癡嗎？ 04/13 16:34

→ kusomanfcu: 我倒下去等fed 說一定要出手再買不就好了 白癡才繼續 04/13 16:37

→ kusomanfcu: 持有公債 就算要買美元債也不要和美國通路有關聯 然後 04/13 16:37

→ kusomanfcu: 利率也要夠高到可以避免匯損，那公債就可以蛋掉了 04/13 16:37

→ kusomanfcu: 至少也要砍半 這正常對沖做法 做24hr交易 順勢砍 再等 04/13 16:38

→ kusomanfcu: 壓低利差匯損成本 04/13 16:38

→ kusomanfcu: 就算fed說要買 fed沒喊無限QE收購我還不敢買勒 04/13 16:39

→ kusomanfcu: 一般收購fed根本撐不住 04/13 16:40

→ kusomanfcu: 持有公債的無風險是美國信用上沒瞎搞，現在就是在瞎搞 04/13 16:40

→ kusomanfcu: 大陸人可以啃草，你讓美國人啃草看看 不就變成疫情恐 04/13 16:57

→ kusomanfcu: 慌等級了 04/13 16:57

→ qaz13579: 中國手上的美債佔整體美債約2% 04/13 17:18

→ qaz13579: 真正要倒貨也是美國自己華街噁心而已 04/13 17:18

→ kusomanfcu: b=10億 你是不是搞錯一個0 04/13 17:54

→ kusomanfcu: 非本國持有15% 04/13 17:57

→ kusomanfcu: 港澳加上去就略高日本 04/13 17:58

→ kusomanfcu: 再算流動比例 這個很大的部位 04/13 17:59

→ kusomanfcu: http://i.imgur.com/Apbt41X.jpg 04/13 18:37

→ kusomanfcu: http://i.imgur.com/tWaKGJC.jpg 04/13 18:39

推 jerry19123: 想請問目前定期定額006208該獲利放空嗎？ 04/13 21:40

→ kusomanfcu: 我通常都建議找新標的 總量1/3換 然後慢慢來 04/13 21:46

→ kusomanfcu: 不要歐in歐out 04/13 21:47

→ kusomanfcu: 現在這時候不適合 04/13 21:47

→ kusomanfcu: 因為實際上經濟沒有問題 主要都是預期 04/13 21:48

→ kusomanfcu: 現在就是牌桌要換牌 04/13 21:48

→ kusomanfcu: 0050這種的你只能順勢換台積電 04/13 21:49

→ kusomanfcu: 留多點A 再看看其他國家標的 04/13 21:49

→ kusomanfcu: 目前來看台股不適合久放 04/13 21:50

→ kusomanfcu: 預期心理的波動，現在完全是打心理牌不看經濟不看基本 04/13 21:51

→ kusomanfcu: 面 看你按照所有運作下能估計發生什麼事 04/13 21:51

→ kusomanfcu: 要計算 04/13 21:51

→ kusomanfcu: 投資估值被心裡影響很大 04/13 21:51

→ kusomanfcu: 有時後單純是將錯就錯 04/13 21:52

噓 qaz13579: 沒有 去做功課就知道 中國持有的部分 並不大 美國自己人 04/14 00:15

→ qaz13579: 噁心自己人更多 04/14 00:15